21.04.2008

Banken-Krise
kostet Großbritannien
100 Milliarden Pfund

Bank of England sammelt wertlose Papiere ein

Hinter der seit dem Zusammenbruch der britischen Bank Northern-Rock im September vergangenen Jahres (14.09.07, 17.09.07, 17.11.07) unversehrt gebliebenen Fassade, hat auch in Großbritanniens Finanzwelt ein Beben stattgefunden. Nachdem die britische Notenbank Bank of England (BoE) auf Druck der Regierung im November mit einem Notfall-Kredit einsprang, waren die Schleusen unwiederbringlich geöffnet. Mit neuen Notfall-Krediten übernimmt die BoE nun faule, mit Hypotheken besicherte Wertpapiere im Wert von rund 100 Milliarden Pfund (127 Milliarden Euro) und gab dafür Staatsanleihen (Bonds) aus. Eine Rettungsaktion dieser Größenordnung ist einmalig in der Geschichte Großbritanniens. Die britischen SteuerzahlerInnen müssen so letztlich für die exorbitanten Profite einiger Weniger aufkommen. Selbst ein Vertreter der britischen "Liberaldemokokratischen Partei", der Finanzpolitiker Vince Cable kritisiert inzwischen, daß "die Banken ihre Gewinne privatisieren und ihre Verluste verstaatlichen."

Seit dem Zusammenbruch des US-Immobilienmarkts im Sommer 2007 hat sich die Lage auch in Großbritannien zugespitzt. Nach einem jahrelangen Aufblähen der Blase fallen nun die Immobilienpreise in Großbritannien und die Banken-Krise wirkt sich immer deutlicher auf die britische Wirtschaft aus. Die Zeiten günstiger Hypotheken-Darlehen sind Vergangenheit. Nach einer Studie der Bank Lloyds TSB sind die Unternehmen so pessimistisch wie seit sechs Jahren nicht mehr. "Dies ist vermutlich der schlimmste Schock, den wir auf dem Finanzmarkt seit Generationen gesehen haben", meinte selbst der britische Finanzminister Alistair Darling.

Ähnlich dramatisch ist die Situation in Spanien, das auf dem Immobilienmarkt seit Jahren ein noch gewaltigeres Anwachsen einer Blase gesehen hatte. Die "sozialistische" spanische Regierung unter José Luis Zapatero verordnete den KreditnehmerInnen nun "kostenlos" hohe Schulden, um so die Profite der Banken zu gewährleisten und auf Zeit zu spielen.

Am 18. April, wenige Tage nach der erneut gewonnen Wahl, beschloß die spanische Regierung ein "Konjunkturprogramm" im Umfang von 18 Milliarden Euro. Zugleich stellte sie die "kostenlose" Verlängerung der Laufzeit von Hypotheken-Darlehen in Aussicht. Doch damit ist lediglich ein Verzicht auf die ansonsten üblichen Gebühren gemeint. Es handelt sich dabei um 0,1 Prozent des Kreditbetrages, den die spanischen Banken üblicherweise fordern, und um die fälligen Notariatskosten - durchschnittlich zusammen rund 400 Euro.

Die spanische Schutzvereinigung für KonsumentInnen (OCU) warnt vor dem "Angebot" und rechnet die später entstehenden immensen Kosten vor, die allzu gerne unterschätzt würden. So müßte eine Familie mit einem Hypothekenkredit von nur 120.000 Euro die Kreditlaufzeit von 20 Jahre auf 40 Jahre verlängern, um überhaupt eine spürbare Erleichterung bei ihren monatlichen Raten zu erreichen. Statt 791 Euro wären dann monatlich noch 578 Euro an die Bank zu bezahlen. Für diese handelt es sich dabei um ein profitables Geschäft, denn die Zinszahlung erhöht sich bei einer solchen Kreditverlängerung insgesamt um 86.000 Euro. Und selbst im Krisenjahr 2007 stiegen die Gewinne der spanischen Banken um fast 20 Prozent. Als zusätzlichen Effekt versprechen sich Regierung und Bankenwelt, daß das gewaltige Volumen an faulen Krediten, das nach Schätzungen von ExpertInnen mindestens 20 Milliarden Euro umfaßt, erst nach und nach ans Licht kommt. Interessant ist, daß auch in Spanien sämtliche "rechten" und "linken" großen Zeitungen gleichgeschaltet sind und völlig kritiklos die Regierungspolitik anpreisen.

Die fallenden Immobilienpreise in Großbritannien und Spanien haben bereits eine Abwärts-Spirale in Gang gesetzt. Die steigenden Ölpreise sorgen dafür, daß sich das Abgleiten in die Wirtschaftskrise in den USA, Großbritannien und Spanien beschleunigt.

Die BoE versucht dem entgegenzuwirken, indem sie der Inflation freien Lauf läßt und mit einer Senkung des Leitzinses die Wirtschaft zu stimulieren versucht. Obwohl auch in Großbritannien die Inflationsrate immer höher über das von der BoE als tolerierbar definierte Maß steigt, hat die Notenbank den Leitzins um 0,25 Prozent auf allerdings noch immer relativ hohe 5 Prozent gesenkt.

Daß die Talsohle in der Banken-Krise noch keineswegs erreicht ist, zeigen heute (Montag) die neuen Zahlen der (privaten) Bank of America. Der zweitgrößte Finanz-Konzern der USA, meldete ein katastrophales Ergebnis für das erste Quartal 2008. Zum dritten Mal in Folge brach der Gewinn ein, diesmal um gut 75 Prozent auf rund 770 Millionen Euro. Die Finanzkrise belastete das Ergebnis der ersten drei Monate mit 5,3 Milliarden Dollar. Rund zwei Milliarden Euro davon sind Abschreibungen auf Wertpapiere und Großkredite und 3,3 Milliarden Euro bilden eine erhöhte Risikovorsorge für erwartete faule Kredite.

Zwar war allseits ein Gewinneinbruch erwartet worden, doch das Ausmaß überraschte die AnlegerInnen dann doch. Noch ist die Bank nicht in die Verlustzone gerutscht, wie der Marktführer Citigroup. Am vergangenen Freitag, 18. April, hatte Citigroup erneut einen Verlust in Höhe von fünf Milliarden US-Dollar bekannt gegeben. Allein im ersten Quartal 2008 beliefen sich die neuen Belastungen wegen Wertberichtigungen auf über 12 Milliarden US-Dollar.

Auch die Royal Bank of Scotland (RBS) muß gewaltige Beträge abschreiben. Voraussichtlich wird sie bei ihrer Generalversammlung am Mittwoch den AktionärInnen eine Kapitalerhöhung um mehr als 10 Milliarden Pfund vorschlagen. Nach Informationen aus Finanzkreisen muß die zweitgrößte Bank des Landes wegen Verlusten mit faulen US-Krediten Wertberichtigungen von bis sieben Milliarden Pfund ins Auge fassen.

 

REGENBOGEN NACHRICHTEN

 

Anmerkungen

Siehe unsere Artikel zum Thema:

      Citigroup noch tiefer in die roten Zahlen
      Weitere 5 Milliarden US-Dollar Verlust (19.04.08)

      Merrill Lynch noch tiefer in die roten Zahlen
      Weitere 2 Milliarden US-Dollar Verlust (17.04.08)

      Banken-Krise: KfW-Chefin
      Matthäus-Maier tritt zurück
      IKB mit weiterem Loch von 1,8 Milliarden Euro (8.04.08)

      Krise der BayernLB erschüttert CSU
      Partei-Chef Huber in Nöten
      WestLB zieht mit 1,6 Milliarden Euro nach (3.04.08)

      EZB läßt Inflation freien Lauf,
      um die Wirtschaftskrise aufzuhalten (2.04.08)

      Schweizer Spitzenbank UBS und Deutsche Bank
      offenbaren weitere Milliardenbelastungen
      Banken-Krise geht an die Substanz (1.04.08)

      Fed auf Inflations-Kurs
      Banken-Krise erzwingt Zinssenkung auf 2,25 Prozent (18.03.08)

      Bear Stearns kippt
      Banken-Krise schlägt scheinbar über Nacht zu
      UBS-Aktie stürzt in der Folge ab (14.03.08)

      Fed pumpt weitere 200 Milliarden
      Krise verschärft sich rasant (11.03.08)

      Die nächste deutsche Bank mit
      Milliarden-Abschreibung: HSH Nordbank (10.03.08)

      US-Wirtschaftskrise weitet sich aus
      "Heuschrecken" vor Pleitewelle (1.03.08)

      Ifo-Index für Weltwirtschaftsklima verdüstert
      Niedrigster Stand seit fünf Jahren
      Weltweite Ölförderung sackt weiter ab (20.02.08)

      Krise der US-Kreditversicherer
      Nicht nur die Banken wanken (14.02.08)

      "Schwarz-Rot" plündert Staatsvermögen
      zur Abwendung von Banken-Crash
      Zusammenbruch der IKB mit weiteren Milliarden hinausgezögert
      (13.02.08)

      IKB offenbart weitere 2 Milliarden Euro Deckungslücke
      KfW-Bank kann Insolvenz allein nicht mehr aufhalten (11.02.08)

      Banken klemmen Kredite ab
      Teufelskreis beschleunigt Tempo (5.02.08)

      Fed senkt erneut den Leitzins
      Letzter Stop vor der Weltwirtschaftskrise? (30.01.08)

      Weltwirtschaftsforum in Davos
      Im Schatten der herannahenden Weltwirtschaftskrise (26.01.08)

      Fed versucht Wirtschaftskrise zu stoppen
      Größte Zinssenkung seit 25 Jahren (22.01.08)

      Klassischer Crash beim DAX
      US-Wirtschaftskrise verursacht Panik an Frankfurter Börse (21.01.08)

      Merrill Lynch erhöht um 14 Milliarden
      Banken-Krise entwickelt unersättlichen Appetit (17.01.08)

      Kleiner Crash beim DAX wegen Hypo Real Estate
      Banken-Krise schüttelt deutsche Börse (15.01.08)

      Citigroup muß nochmals 18 Milliarden abschreiben
      Auf der Suche nach Investoren (15.01.08)

      Spaniens Immobilien-Blase geplatzt
      Beschleunigt in die Krise (15.01.08)

      Rezession der US-Wirtschaft nicht mehr zu leugnen
      Banken-Krise wächst sich zu Wirtschafts-Krise aus (12.01.08)

      Kredit-Engpaß bei britischer Wirtschaft
      Britische Banken leiten Rezession ein (3.01.08)

      Banken-Krise: Not-Fonds gescheitert (23.12.07)

      Rote Zahlen bei US-Bank Morgan Stanley
      Milliarden-Verlust bei Bear Stearns (20.12.07)

      EZB flutet Geldmarkt mit 349 Milliarden Euro
      Verzweiflungsakt nach dem Motto: "Viel hilft viel" (19.12.07)

      Milliarden der Notenbanken verpufft
      Inflation weiter angeheizt (17.12.07)

      Banken-Krise: LBBW schluckt SachsenLB
      43 Milliarden Euro Verlust drohen weiterhin (14.12.07)

      Notenbanken in konzertierter Aktion
      Mit Milliarden gegen die Banken-Krise (13.12.07)

      10 Milliarden an weiteren Abschreibungen bei der UBS
      Schweizer Großbank gerät nochmals tiefer
      in den Strudel der Banken-Krise (10.12.07)

      Krise auf dem Binnenmarkt für deutsche Auto-Konzerne (7.12.07)

      Banken-Krise: Steinbrück stellt sich dumm (28.11.07)

      Deutsche Bankenwelt bebt
      IKB erhöht auf 5 Milliarden Euro (27.11.07)

      Risiko von Northern Rock sozialisiert
      Britischer Schatzkanzler in der Klemme (17.11.07)

      IKB-Krise verschärft
      Verhandlungen hinter verschlossenen Türen (16.11.07)

      Banken-Krise verschlingt weitere Milliarden
      Größte europäische Bank HSBC im Sog
      Bear Stearns in Verlustzone (14.11.07)

      Zweitgrößte US-Bank:
      3 Milliarden Abschreibungen (13.11.07)

      Zweifel am Banken-Notfonds
      Können sich die Banken am eigenen Schopf
      aus dem Sumpf ziehen? (11.11.07)

      General Motors mit Abschreibungen über 39 Milliarden Dollar
      EZB opfert Euro-Stabilität (8.11.07)

      Ein 900-Milliarden-Dollar-Loch?
      Kein Ende der Banken-Krise in Sicht (7.11.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise (6.11.07)

      Citigroup erhöht von 6,5 auf 17 Milliarden
      Wird die US-Bank zerlegt? (5.11.07)

      Apobank am Abgrund
      Banken-Krise in Deutschland gewinnt an Fahrt (4.11.07)

      Banken-Krise reißt Wall Street abwärts
      Citigroup ist Crash-Kandidatin (1.11.07)

      Fed in Panik
      Wegen drohender Rezession abermalige Senkung des Leitzinses
      (31.10.07)

      Banken-Krise: Schweizer Großbank UBS mit tiefroten Zahlen
      Schätzungen am Abgrund (30.10.07)

      Banken-Krise: Britische Notenbank warnt
      USA-Notenbank Fed pumpte erneut Milliarden (25.10.07)

      Merrill Lynch erhöht von 5 auf 8 Milliarden
      Banken-Krise gewinnt Schwung (24.10.07)

      Commerzbank im Sog der Banken-Krise
      Verluste höher als erwartet (22.10.07)

      Wachovia im Sog der Banken-Krise
      Viertgrößte US-Bank mit Abschreibungen über 1,3 Milliarden Dollar
      Auch deutsche Sparkassen und Volksbanken sind
      mit dem internationalen Finanzmarkt verflochten (19.10.07)

      Bank of America sorgt für Talfahrt an den Börsen
      Banken-Krise weitet sich aus (18.10.07)

      JP Morgan Chase schreibt 1,6 Milliarden US-Dollar ab
      Ein "Triumph" in der Banken-Krise? (17.10.07)

      Banken-Krise reißt Milliarden-Loch in die Bilanz
      der größten US-Bank Citigroup / Gewinneinbruch um 57 Prozent
      (15.10.07)

      Mega-Fonds soll Banken-Krise auffangen
      Werden 80 Milliarden US-Dollar ausreichen? (14.10.07)

      Banken-Krise verschlingt mehr als 20 Milliarden US-Dollar
      Großbanken mit größten Abschreibungen seit Jahrzehnten (8.10.07)

      5 Milliarden Dollar Abschreibung bei Merrill Lynch
      Staatsanwälte bei Bear Stearns (5.10.07)

      Banken-Krise: Altersversorgung in Gefahr (5.10.07)

      EZB sucht Mittelweg
      zwischen Inflationsgefahr und Wirtschaftskrise (4.10.07)

      Banken-Krise: 2,2 Milliarden Euro
      muß die Deutsche Bank abschreiben (3.10.07)

      Banken-Krise: Citigroup schockt die Märkte
      Milliardenschwere Abschreibungen (2.10.07)

      Schweizer Großbank UBS im Sog
      Rund vier Milliarden Franken abgeschrieben (1.10.07)

      Banken-Krise: Verkaufsgerüchte um Bear Stearns (26.09.07)

      Banken-Krise erreicht Japan
      Mitsubishi UFJ muß Investments überprüfen (24.09.07)

      Harman-Übernahme platzt wegen Banken-Krise (23.09.07)

      US-Banken unterschiedlich stark von Banken-Krise betroffen
      Goldman Sachs unbeeindruckt, Bear Stearns angeschlagen
      (21.09.07)

      Ackermann: Deutsche Bank
      doch von Banken-Krise betroffen (20.09.07)

      Morgan Stanley von Banken-Krise schwer getroffen
      Abschreibung von einer Milliarde US-Dollar im dritten Quartal
      (19.09.07)

      Fed senkt Leitzins drastisch
      Angst vor Wirtschaftskrise war größer als die vor Inflation (18.09.07)

      Banken-Krise: Northern Rock, deutsche Immobilienbanken
      und europäische Konjunktur (17.09.07)

      Northern Rock in Schieflage
      Banken-Krise erfaßt Großbritannien mit voller Wucht (14.09.07)

      EZB pumpt immer mehr
      Banken-Krise tiefgreifender als bislang erkennbar (12.09.07)

      Banken-Krise:
      Der europäischen Industrie brechen Aufträge weg (6.09.07)

      EZB unterläßt Zinserhöhung
      Banken-Krise gefährdet Preis-Stabilität (6.09.07)

      Kakophonie
      Steinbrück: "Banken-Krise ist ernst"
      Haasis: "Wir hatten keine Banken-Krise"
      (4.09.07)

      Der Griff ins fallende Messer
      Manager kaufen Aktien auf (3.09.07)

      US-Präsident G. W. Bush will Kreditkrise überwinden
      Stiglitz hält Rezession für möglich (31.08.07)

      Kredit-Krise trifft halbstaatlichen US-Immobilien-Konzern
      Kabelnetz-Betreiber in Deutschland betroffen (30.08.07)

      Britischer Hedge Fonds wegen Kredit-Krise in Schwierigkeiten
      Börsen weiter unter Druck (29.08.07)

      Britische Barclays-Bank im Sog der SachsenLB?
      Keine Bank traut der anderen (28.08.07)

      Fed pumpt und pumpt
      Dow Jones und DAX dennoch abwärts
      Das "R-Wort" kursiert (27.08.07)

      Noch ein Liquiditätsloch bei der SachsenLB
      400-Millionen-Euro-Liquiditätsloch motiviert zur Eile (24.08.07)

      Fed pumpt weitere 17 Milliarden US-Dollar
      Bank of America investiert 2 Milliarden US-Dollar
      in Countrywide Financial (23.08.07)

      EZB: "Erhöhe um 40"
      Neue Runde im Milliarden-Poker (22.08.07)

      WestLB schlägt Alarm wegen Banken-Krise
      ZEW-Konjunkturindex weist auf Rezession (21.08.07)

      Keine Stabilisierung an den Börsen
      Die Zinssenkung der Fed ist verpufft (20.08.07)

      Zweite deutsche Bank im Sog der Krise
      Sparkassen hängen mit drin (18.08.07)

      Fed senkt Diskontsatz
      "Abwärtsrisiken fürs Wirtschaftswachstum deutlich erhöht"
      (17.08.07)

      Börsen in Panik
      Wartet der Crash noch bis September? (16.08.07)

      Bankenkrise kappt Konjunktur
      Stimmungsbarometer der Manager verdüstert sich (15.08.07)

      EZB pumpte auch heute Milliarden
      EZB-Chef Trichet: Bankenkrise beendet
      Deutsche-Bank-Chefvolkswirt: Es kommt noch dicker (14.08.07)

      Finanzkrise zieht Kreise
      EZB pumpt weitere 48 Milliarden in den Geldmarkt
      Deutsche Bank und Commerzbank hängen mit drin (13.08.07)

      Viel Geld - viel Vertrauen?
      Viel Geld ins schwarze Loch gepumpt (11.08.07)

      Mit beschleunigtem Tempo Richtung Weltwirtschaftskrise
      EZB mußte heute 95 Milliarden Euro in den Geldmarkt pumpen
      (9.08.07)

      1929 oder 1931?
      Deutsche Bankmanager mit Fracksausen (3.08.07)

      US-Immobilienkrise erfaßt deutsche Bankenbranche
      Weltweite Schockwellen (1.08.07)

      Crash an US-Börse
      Beginn der Weltwirtschaftskrise? (27.07.07)

 

neuronales Netzwerk