Banken-Krise geht an die Substanz
Die in der Schweiz Bankenwelt bisher an der Spitzenposition vor der Credit Suisse liegende UBS übernimmt nun in der internationalen Banken-Krise eine Spitzenposition: Mit 7,6 Milliarden Euro in nur drei Monaten mußte die UBS die weltweit höchsten Wertberichtigungen vornehmen. Über zwei Milliarden Wertberichtigungen gab die Deutsche Bank1 bekannt - und möchte sicherlich nicht mehr an die Äußerungen ihres Chefs Josef Ackermann erinnert werden, der noch Anfang August 2007 erklärte, Dank eines "strikten Risikomanagements" habe man die "Kreditrisiken gut unter Kontrolle" und der sich zudem über andere Banken mokierte, die ein "zu großes Rad" gedreht und "ihre Kompetenzen schlicht überschätzt" hätten.
Die Deutsche Bank sitzt nach eigenen Auskünften auf einem Berg von MBS-Papieren mit einem Volumen von über 29 Milliarden Euro. Die Wertberichtigungen will die Deutsche Bank über einen Zeithorizont von 9 Monaten strecken. Da innerhalb dieser Frist nicht mit der geringsten Nachfrage nach diesen Papieren zu rechnen ist, wird nach Adam Riese eine monatliche Wertberichtigung von 2 Milliarden nicht durchzuhalten sein.
An den Börsen wird dagegen auf Optimismus gemacht, wieder einmal heißt es, nun läge "alles Negative auf dem Tisch" und die Kurse wurden ein klein wenig nach oben getrieben. Mittelfristig jedoch wird eine "Seitwärtsbewegung" zu verzeichnen sein. Zudem wird immer wahrscheinlicher, daß es noch in diesem Jahr zum völligen Zusammenbruch und zu einer Weltwirtschaftskrise kommen wird, deren Auswirkungen auf die unteren Schichten der Industrienationen noch drastischer sein können als zur Zeit der großen Depression in den Jahren nach 1933. Der damaligen Weltwirtschaftkrise war ein Banken-Crash im Jahr 1929 vorangegangen.
In neoliberalen Wirtschaftkreisen wurde der am Dienstag bekannt gegebene Rücktritt des UBS-Verwaltungsratspräsidenten Marcel Ospel als überraschend gewertet. Bislang hatte Ospel Rücktrittsforderungen zurückgewiesen. Noch Ende 2007 hatte Ospel die UBS als eine "der am besten kapitalisierten Banken weltweit" bezeichnet. Doch nunmehr steht die Liquidität der Bank in Zweifel. Dringend muß nach einer Kapitalaufstockung gesucht werden nach dem Vorbild der US-Banken Merrill Lynch und Citygroup, die so vorläufig die Pleite abwenden konnten.
Angeblich wollen die Staatsfonds, die sich bereits im Februar bei der UBS eingekauft hatten, ihre Anteile aufstocken. Vom Singapur-Staatsfonds GIC und einem anonymen Investor aus dem Nahen Osten sollen insgesamt 9 Milliarden Euro bereitgestellt werden. Der Singapur-Staatsfonds hatte bereits Ende März angekündigt, daß er Großaktionär bei der größten Schweizer Bank werden wolle. Die EU-Kommission äußerte sich jedoch kritisch dazu. Sie äußerte die Sorge, daß die großen Staatsfonds die derzeitige Situation als "Türöffner" nutzen, um Kontrolle über wichtige europäische Industriezweige zu bekommen. Offenbar müssen die europäischen Banken-Manager den EU-Bürokraten noch einige Nachhilfestunden gewähren, um ihnen den "Ernst der Lage" zu verdeutlichen.
Als Schweizer Traditionshaus ist die sich zunehmend verschlechternde Lage für die UBS besonders peinlich. 2007 mußte sie erstmals seit ihrem Hervorgehen aus der Fusion der Schweizer Finanz-Konzerne Bankgesellschaft und Bankverein vor 10 Jahren einen Jahresverlust ausweisen (10.12.2007). Die UBS galt bislang mit dem nach eigenen Angaben weltweit größten Volumen über 3.500 Milliarden Franken an Vermögensverwaltungen - noch vor Citigroup und Allianz - als Hort der Stabilität. Da wird es mit Befremden registriert, daß die Schweizer Bank in der Krise auf Hilfe aus Singapur und dem Nahen Osten in der vergleichsweise lächerlichen Größenordnung eines zweistelligen Milliardenbetrags angewiesen ist. Dies ließ darauf schließen, als daß die UBS ohne diese Verbreiterung der Eigenkapitalausstattung fürchten mußte, daß KundInnen ihr die Vermögensverwaltung entziehen könnten. Um so peinlicher ist es, daß sich die UBS nunmehr erneut auf die Suche nach Kapitalgebern machen muß.
Zudem haben in den letzten Wochen immer mehr KleinkundInnen das Vertrauen in die UBS verloren und ihr Geld abgezogen. Die UBS räumte zwar ein, KundInnen verloren zu haben, fügte jedoch die wenig optimistische Auskunft hinzu, dies sei "bisher nicht in großem Umfang" geschehen.
REGENBOGEN NACHRICHTEN
Anmerkungen
1 Siehe hierzu auch:
Finanzkrise zieht Kreise
EZB pumpt weitere 48 Milliarden in den Geldmarkt
Deutsche Bank und Commerzbank hängen mit drin (13.08.07)
Ackermann: Deutsche Bank doch von Banken-Krise betroffen
(20.09.07)
Banken-Krise: 2,2 Milliarden Euro
muß die Deutsche Bank abschreiben (3.10.07)
Siehe unsere Artikel zum Thema:
Fed auf Inflations-Kurs
Banken-Krise erzwingt Zinssenkung auf 2,25 Prozent (18.03.08)
Bear Stearns kippt
Banken-Krise schlägt scheinbar über Nacht zu
UBS-Aktie stürzt in der Folge ab (14.03.08)
Fed pumpt weitere 200 Milliarden
Krise verschärft sich rasant (11.03.08)
Die nächste deutsche Bank mit
Milliarden-Abschreibung: HSH Nordbank (10.03.08)
US-Wirtschaftskrise weitet sich aus
"Heuschrecken" vor Pleitewelle (1.03.08)
Ifo-Index für Weltwirtschaftsklima verdüstert
Niedrigster Stand seit fünf Jahren
Weltweite Ölförderung sackt weiter ab (20.02.08)
Krise der US-Kreditversicherer
Nicht nur die Banken wanken (14.02.08)
"Schwarz-Rot" plündert Staatsvermögen
zur Abwendung von Banken-Crash
Zusammenbruch der IKB mit weiteren Milliarden hinausgezögert
(13.02.08)
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KfW-Bank kann Insolvenz allein nicht mehr aufhalten (11.02.08)
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Letzter Stop vor der Weltwirtschaftskrise? (30.01.08)
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Im Schatten der herannahenden Weltwirtschaftskrise (26.01.08)
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